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→ Invistissement annuité
À la différence des 401 (k) ou d’un IRA, il n’y a aucune limite sur la somme que vous pouvez investir dans une annuité.
Si vous considérez une annuité reportée ou immédiate, la somme d’argent que vous devriez considérer que la mise dans une annuité dépend de :
- Vos besoins financiers réels et potentiels immédiats
- Vos buts financiers à long terme
- Votre portefeuille actuel d’épargne/d’investissement
- La variété des possibilités disponibles à vous
De ceux-ci, le plus important est vos besoins financiers réels et potentiels immédiats. Si vous achetez une annuité reportée et vous avez un besoin soudain de l’argent comptant, vous pouvez d’habitude retirer une petite somme sans pénalité. Cependant, vous payerez probablement une pénalité si vous faites un grand retrait dans quelques années après que vous avez acheté l’annuité. Si vous achetez une annuité immédiate, vous ne pouvez pas d’habitude arriver désormais que les paiements réguliers, peu importe comment mal vous avez besoin de l’argent comptant. Cependant, si vous avez d’autres sources d’argent comptant qui sont suffisantes pour n’importe quel cas d’urgence ou des besoins imprévus, alors le critère immédiat des besoins est satisfait et les autres critères deviennent plus importants.
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